マネロン調査（AML）の目的
国際送金・仮想通貨・多層SPVが絡む取引では、資金の由来・用途・受益者の透明化が不可欠です。 Trust Taiwanは、SWIFT（MT103・UETR）、請求書・契約・取引ログ、ウォレットデータ（TxHash・入出金CSV）を横断し、時系列と近接リスクで評価します。
詳細な運用・ケースは マネロン調査 専門サイト でも解説しています。
主な確認テーマ
資金フローの整合
送金明細・MT103/UETR・請求書の突合で、送金者/受領者/用途の整合を確認。
暗号資産の近接評価
取引所→外部ウォレットの動線、ミキサー/ブリッジの近接、ラベル先のリスクを段階評価。
受益者（UBO）特定
多層SPV・同住所/同電話の再帰パターンを検出し、最終受益者を推定・裏付け。
制裁・PEP・報道
氏名・別名・翻字差を名寄せし、制裁・PEP・アドバースメディアのレッドフラグを点検。
方法論：名寄せ×反証×時系列
名寄せ：繁体/簡体/英語・旧称・別名を統一し誤一致を抑止。 反証：一致/不一致の根拠をログ化し、第三者レビューでも再現可能に。 時系列：入出金・移転・価格・地理の時系列整備で、意図と経路の合理性を検証します。
活用シーン：回収・凍結・解除判断
- 回収・差止：異常ルートの特定と関係主体の同定、法的手段の選択支援。
- 凍結・解除判断：制裁・PEP誤一致の反証、強化DDの要否判断。
- 継続審査：KYC/KYBレビュー、モニタリングのトリガー定義。
投資・M&A前提なら デューデリジェンス調査 や M&A調査 と併用して全体最適を図ります。
マネロン調査のご相談
対象・懸念点（送金ルート／暗号資産／UBO 等）・期限をご共有ください。一次相談は無料です。